Открыть счет в банке гражданину украины

По каким документам граждане Украины могут получить деньги в банках РФ?

По каким документам граждане Украины могут получить деньги в банках РФ?

Если речь о международном переводе типа Western Union, то лучше всего предоставлять внутренний паспорт (он на русском и украинском языках), так как особо умные девочки из банков могут потребовать перевод загранпаспорта на русский язык. Были случаи.

Если оформлять счет (карточку) в банке, то предъявлять документ на основании, которого ты въехал в страну.

Украинец в России — иностранец, не имея счета в банке, может пользоваться любыми системами банковских переводов между этими странами, предъявляя свой паспорт. Меньше проблем возникнет, если это будет заграничный паспорт, но закон допускает пересечение границы украинцами по внутреннему паспорту, значит именно он подтверждает личность гражданина на территории России. Правда, надо быть готовым, что операторы в силу повышенной бдительности будут требовать «другой» паспорт — гражданина России, например, другие их пугают. В этом случае стоит пригласить в арбитры самого большого начальника, которого только возможно. Обычно такое предложение способно решить много проблем:)).

Процедура открытия счета в российском банке для иностранного гражданина

Российские банки зачастую предлагают более выгодные условия по вкладам, чем соседние государства, поэтому неудивительно, что иностранные граждане, имеющие тесные связи с нашей страной (семейные, рабочие), все чаще открывают счета на территории РФ.

Предпочтение отдается филиалам крупных иностранных банков – Райффайзенбанка, Росбанка, Восточного Экспресс Банка, Центр-Инвеста и другим. Впрочем, заслуженным доверием пользуются и «гиганты» банковской сферы – ВТБ24, Сбербанк и Газпромбанк.

Законодательное регулирование банковских операций с иностранными гражданами

Физические лица, не являющиеся гражданами РФ, считаются нерезидентами, если они проживают на территории нашей страны (постоянно или временно). Юридические лица-нерезиденты – это любые иностранные компании, организации и их филиалы, ведущие коммерческую деятельность в пределах России.

Нерезиденты имеют право свободно и без ограничений открывать р/с в российских банках, проводить операции по движению средств, в том числе получение кредитов, выпуск пластиковых карт, открытие сберегательных счетов.

Большая часть операций регулируется нормами ФЗ №173 «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 (включая правки, внесенные в конце 2018 года). К примеру, нерезидентам разрешается иметь счета в любой валюте, если банк уполномочен на проведение операций с денежными единицами данного государства (то есть, имеют специальную лицензию).

КОНСУЛЬТАЦИЯ ЮРИСТА


УЗНАЙТЕ, КАК РЕШИТЬ ИМЕННО ВАШУ ПРОБЛЕМУ — ПОЗВОНИТЕ ПРЯМО СЕЙЧАС

8 800 350 84 37

Однако лишь несколько банков в нашей стране могут предложить услуги в иной валюте, кроме традиционных евро, долларов и рублей.

Чтобы открыть счет, иностранный гражданин (или иностранная компания) должны выбрать банк и обратиться в его подразделение за консультацией. В ходе беседы банковский служащий подберет тип счета, тариф на обслуживание, составит договор. После подписания бумаг перед нерезидентом встает еще одна задача – необходимо в срок до 15 дней встать на учет в налоговую службу.

Документы для регистрации

В отличие от зарубежных банков, составляющих длинные списки необходимых бумаг (включая, например, оплаченные коммунальные счета, справки о составе семьи или документы на недвижимость в собственности будущего клиента), российские финансовые учреждения спрашивают лишь то, что по умолчанию и так имеется на руках во время пребывания на территории страны.

В частности, физические лица при обращении в банк предоставляют:

  • паспорт или удостоверение личности: если у иностранного гражданина имеются сразу два таких документа (например, у граждан Республики Казахстан), то в российский банк предъявляют тот, что предназначен для внешнего использования;
  • документ, легализующий нахождение нерезидента на территории РФ – виза, миграционная карта, временная регистрация.

В миграционной карте должны быть отражены серия и номер документа, дата выдачи и дата окончания срока действия.

Если иностранный гражданин открывает счет на юридическую компанию, то в дополнении к предыдущим документам необходимо предоставить:

  • учредительные документы, оформленные в соответствии с законодательством страны, где и прошла государственная регистрация в качестве юридического лица (или субъекта коммерческой деятельности);
  • документ, подтверждающий место жительство иностранного гражданина в своей стране (заверенный в российском консульстве и имеющий перевод на русский язык);
  • если деятельность компании подлежит лицензированию, то нужно предъявить и само разрешение;
  • свидетельство о постановке на налоговый учет;
  • доверенность на всех лиц, имеющих право распоряжаться будущим счетом (с переводом и легализацией).

Во время заключения договора нерезидент дополнительно подписывает договор, информирование о требованиях закона о противодействии терроризму (№ 115-ФЗ), заполняет анкету клиента.

Требования к документам

Документы, предъявляемые в банк иностранным гражданином, должны отвечать определенным требованиям. Они мало чем отличаются от требований, предъявляемых, к примеру, немецкими швейцарскими банками к бумагам клиентов из других государств. В частности, необходимо:

  • убедиться, что у официальных бумаг не вышел срок действия на момент подписания договора об открытии счета или вклада;
  • обеспечить наличие заверенного перевода для всех документов, составленных только на иностранном языке;
  • учредительные документы иностранной компании необходимо легализовать – заверить либо консульстве РФ за пределами страны, либо в посольстве иностранного государства на территории России.

Если банковский сотрудник владеет иностранным языком, на котором оформлены документы клиента, он может самостоятельно продублировать их на русский. При этом копии заверяются подписью ответственного лица с указанием должности и паспортных данных.

Читайте так же:  Поверка счетчика газа через сколько лет

Какие виды вкладов доступны нерезидентам в российских банках?

В Инструкции Центробанка №93-И от 12.10.2000 определены четыре типа счетов в иностранной валюте, разрешенных к использованию нерезидентами:

  • Конвертируемые (с литерой «К») – предназначены для расчетов в денежных знаках иных государств. На средства со счета можно покупать валюту на внутреннем рынке по правилам, установленным ЦБ.
  • Неконвертируемые (с литерой «Н») – используются для рублевых расчетов по всеми видам операций, перечисленных в приложении №1 инструкции Центробанка №93-И.
  • Личные счета (с литерой «Ф») – открываются только для физических лиц. Помимо операций, предусмотренных все тем же первым приложением, на эти средства можно покупать денежные единицы других государства на внутреннем валютном рынке.
  • Специальные (с литерой «С») – к ним относят проектные, инвестиционные и конверсионные счета, открываемые в рублевой валюте для физических и юридических лиц (включая ИП) для целевого использования.

При открытии счетов в российских банках следует убедиться, что выбранное учреждение имеет лицензию на осуществление подобных операций. К примеру, для спецсчетов банку требуется генеральная лицензия, предусматривающая исполнение дилерских функций на ранке ценных бумаг (на сегодняшний день такую лицензию получили 134 банка, в том числе 67 учреждений с иностранным участием).

Важно! Количество проектных счетов на одного владельца не ограничивается, а вот инвестиционный и конверсионный открываются однократно.

Государственные гарантии по банковским вкладам

Российское государство защищает все банковские вклады, вне зависимости от того, являются ли их владельцы гражданами РФ или иных государств. В случае банкротства финансового учреждения или отзыва лицензии на право проведения банковских операций, государство вернет 100% от суммы вклада, если она не превышает 1 400 000 рублей (или эквивалент этой суммы в иностранной валюте).

Выплаты осуществляются в порядке, предусмотренным законодательством, по валютному курсу, действующему на момент наступления страхового случая. Важно! Если у гражданина имелся кредит в банке наряду с депозитарными вкладами, то сначала из суммы компенсации вычитаются все долги по кредиту, а только затем выплачивается компенсация.

Налогообложение счетов иностранных граждан в России

После открытия р/с и вкладов в российских банках нерезиденты должны встать на учет в ФНС, а впоследствии регулярно платить налоги с доходов, полученных по депозитам. Статья 224 НК РФ предусматривает ставку 30% на все доходы нерезидентов, включая и проценты по вкладу.

Под налогообложение попадают как валютные счета со ставкой более 9% годовых, так и рублевые счета. В последнем случае для расчета налоговой базы из процентной ставки по вкладу вычитается ставка рефинансирования.

Все необходимые расчеты банк проводит самостоятельно, поэтому иностранным гражданам не придется заполнять декларации и подавать их в налоговые органы. Он будет автоматически списываться в тот момент, когда на счет нерезидента происходит начисление прибыли.

Проблемы, с которыми можно столкнуться при регистрации счета

Государство максимально упростила процедуру открытия счетов и вкладов в российских банков для иностранных граждан: список документов минимален, существенных ограничений и запретов нет. Однако есть моменты, способные затормозить любые банковские операции:

  • языковой барьер – если сотрудники, свободно говорящие на английском языке, имеются в штате любого банка, то специалистов, изъясняющихся на иных языках найти бывает затруднительно. Поэтому нерезидентам, если они не понимают русский язык, следует взять на встречу с банкирами переводчика;
  • документация исключительно на русском языке – согласно законодательству, все банковские договоры заключаются на государственном языке (русском). Для иностранцев их нужно переводить, чтобы избежать впоследствии проблем, связанных с недопониманием отдельных пунктов или формулировок. При этом все переводы должны быть заверены – нотариусом или уполномоченным лицом из числа банковских служащих;
  • отказ в банковском обслуживании – в случае, если документы просрочены, не имеют перевода или признаны недействительными (например, иностранный гражданин пытается открыть счет по поддельным учредительным документам), банк вправе отказать в открытии вклада или счета без объяснения причин. В редких случаях отказ связан со 115-м законом – если клиент не может объяснить происхождение финансовых средств, или есть повод подозревать его в отмывании денег.

Впрочем, ситуация на банковском рынке России однозначно доказывает, что интерес иностранных граждан к отечественным финансовым структурам достаточно высок, а потому есть вероятность, что все сложности будут оперативно улажены.

Как Украинцу открыть счет в иностранном банке?

Граждане Украины, заинтересованные в размещении денежных средств на банковских счетах за рубежом, получении кредита за границей, вложении денежных средств в иностранные активы, в том числе в покупке недвижимости за границей или зарубежных ценных бумаг, должны знать, что все это можно сделать только при наличии индивидуальной лицензии, выдаваемой Национальным Банком Украины.

Законодательством Украины для совершения каждой из данных операций предусмотрена выдача соответствующей лицензии. При необходимости приобретения за границей недвижимости в кредит возникает потребность в получении всех трех лицензий: на получение иностранного кредита, на покупку недвижимости и на открытие счета за рубежом. Не требуется получение индивидуальной лицензии лицам, открывающим счет за рубежом на период пребывания в конкретной стране.

Индивидуальную лицензию можно получить, обратившись в территориальное управление Национального Банка Украины по месту регистрации. Что касается оформления инвестиционной лицензии, то решение по ее выдаче принимается в центральном офисе Национального Банка Украины. К документам, оформленным на иностранном языке, должны быть приложены профессиональные украинские переводы. Сроки рассмотрения документов и принятия решения по ним составляют по лицензиям на получение кредита семь дней, а по депозитным и инвестиционным лицензиям — двадцать пять рабочих дней.

Пакет документов для получения индивидуальных лицензий и образцы заявлений на выдачу, внесение изменений и аннулирование лицензий можно найти в Постановлении за номером 485 Национального Банка Украины.

Читайте так же:  Основные средства какой счет в бухучете

Так, к примеру, для получения депозитной лицензии необходимо заполнить заявление установленной формы и приложить к нему копию паспорта (его первой и последней страницы, и страницу с отметкой о регистрации), копию справки об идентификационном номере. Надо будет также предоставить данные о банковском счете, открытом в украинском банке, валюта которого должна быть идентична валюте, в которой будут перечисляться денежные средства в зарубежный банк. Данные об открытом счете и реквизиты банка должны быть предоставлены в виде справки. Помимо всего, в заявлении на получение индивидуальной лицензии необходимо указать точное наименование и адрес зарубежного банка, в котором и предполагается ведение зарубежного депозита. Также нужно оплатить за оформление лицензии 1020 гривен.

Реквизиты для оплаты можно узнать в Национальном Банке Украины

При проверке предоставленных документов возможно согласование разрешения на получение лицензии с правоохранительными органами или с Советом Безопасности Украины, где необходимо будет при личной встрече с сотрудниками данных организаций разъяснить цели открытия депозита, источники дохода и др. В случае отказа этими органами в согласовании представленной кандидатуры, лицензия не выдается. Для получения разрешения о возможности кредитования в зарубежном банке проходить согласование с правоохранительными органами не требуется. Однако, необходимо, чтобы эффективная процентная ставка по кредиту в долларах США, евро, фунтах стерлингов, швейцарских франках была:

— не более 9,8% годовых по кредитным обязательствам на срок до 12 месяцев;

— не более 10% годовых по кредитным обязательствам на срок от 1 до 3 лет;

— не более 11% годовых по кредитным обязательствам на срок более 3-х лет.

При установлении плавающей ставки по кредитному договору, размер ее не должен превышать ставку LIBOR по срочным трехмесячным вкладам в долларах США, увеличенную на 7,5%. Не стоит забывать, что в эффективную процентную ставку входят все комиссии, сборы, неустойки, предусмотренные банком, выдающим денежные средства в кредит. При оформлении кредита в российских рублях, польских злотах и венгерских форинтах, эффективная процентная ставка не должна быть выше уровня в 20 %.

Лицензия на ведение счета в зарубежном банке выдается сроком на один год, по истечении которого необходимо ее продлевать, если в этом есть необходимость. Порядок продления лицензии ничем не отличается от порядка ее получения, за исключением необходимости предоставления в Национальный Банк Украины отчета об использовании счета за прошедший год и выписок об остатках на всех счетах. Лицензия на вложение денежных средств, инвестированных в заграничные активы, выдается на весь период инвестирования. Однако, в случае увеличения размера инвестиций, необходимо получить новую лицензию. Это относится и к случаю с кредитной лицензией. А по условиям получения депозитной лицензии, на счету в заграничном банке может располагаться сумма, эквивалент которой не должен превышать сумму в 600 000 гривен.

В период пользования данными лицензиями необходимо предоставлять в Национальный Банк Украины регулярные отчеты. Так, по депозитной лицензии требуется предоставление информации каждые 6 месяцев по операциям, совершаемым с данным счетом. По кредитной лицензии каждый месяц предоставляются данные об уплаченных процентах и остатках задолженности. Что же касается лицензии на инвестирование, то передавать информацию в Национальный Банк Украины необходимо по каждому перечислению денежных средств на основании лицензии.

На Украине существует большое количество юридических фирм-посредников, предлагающих свои услуги по оформлению документов на получение данных лицензий. Законодательством страны допускается подача документов на получение индивидуальных лицензий третьим лицом, при наличии соответствующей доверенности. Однако проходить все собеседования необходимо самому претенденту на получение лицензии.

Многие граждане не обладают информацией о необходимости наличия данных лицензий при совершении банковских операций за границей. Но незнание закона не освобождает граждан от ответственности. А в соответствии с положением о валютном контроле Национального Банка Украины, при отсутствии данных лицензий, предусмотрена система штрафов в сумме, эквивалентной сумме этих валютных ценностей. Помимо всего существует и уголовная ответственность по ст.208 УК «Незаконное открытие и использование за границей валютных счетов», влекущее за собой наказание – лишение свободы от 2 до 4 лет.

Если Вы гражданин Украины и хотите открыть банковский счет за рубежом, мы будем рада Вас БЕСПЛАТНО, качественно и конфиденциально проконсультировать на предмет открытия иностранного банковского счета.

Если Вам понравилась эта статья, то будут интересны и следующие:

Открыть счет в банке удаленно: как и где это можно сделать

В ноябре 2018 года НБУ разрешил физическим лицам получать удаленно не только административные, но и банковские услуги. Главной «загвоздкой» в получении последних была необходимость идентификации личности клиента, и теперь она успешно решена.

Немного теории

Это стало возможно благодаря всеукраинской системе идентификации пользователей через BankID. Простыми словами, подтверждение личности клиента первый раз происходит в его присутствии в отделении банка с предоставлением документов: паспорта и ИНН. А вот дальше клиент уже может пользоваться услугами разных банков, не проходя каждый раз верификацию личности. Информацию и данные о клиенте банки передают сами, между собой.

Система BankID создана НБУ и работает по принципу bank-to-bank. Банки, подключенные к ней, могут передавать информацию о клиенте по внутренней сети. В идеале, пройдя идентификацию в одном из банков страны, клиент получит возможность обслуживаться онлайн в любом банке, который подключен к BankID.

На дворе уже май 2019, но BankID еще не работает в полную силу. В первую очередь открытие счета онлайн стало доступно для физлиц-предпринимателей (ФЛП). Этот класс клиентов более прибыльный и перспективный с точки зрения банков, чем просто физлица. Итак, если вы — физическое лицо-предприниматель, вы можете открыть счет онлайн, без визита на отделение, вот в этих банках:

Читайте так же:  Как рассчитывается социальная стипендия

Чтобы сэкономить ваше время и привлечь нового клиента, банки прибегают к различного рода хитростям. К примеру, в ПриватБанке открытие счета онлайн доступно, только если вы уже являетесь клиентом банка и у вас есть ЭЦП. Что такое электронная цифровая подпись и зачем она нужна — читайте здесь. А вот Альфа-банк готов прислать к вам своего сотрудника со всеми необходимыми документами, чтобы вам не нужно было тратить время на визит в отделение. ПУМБ позволяет открыть счет онлайн, но для его активации зайти в отделение все же понадобится.

Как открыть счет онлайн

Вам понадобится паспорт, ИНН, 10 минут времени и мобильный телефон, который нужен для верификации клиента по СМС. Будьте готовы сделать скан копии или фото своих документов, чтобы приложить их к электронной заявке. Заполняете короткую заявку на сайте выбранного банка, прикрепляете к ней копии своих документов и получаете реквизиты собственного счета. В ПриватБанке придется также заполнить договор и подписать его с помощью ЭЦП. В ПУМБе, Идея банке и ТАСКОМБАНКЕ для активации счета и начала его использования потребуется визит на отделение, хотя открываете вы счет фактически онлайн.

Почему ФЛП — это ценный клиент

Имея счет в банке, обычный клиент совершает не так уж много операций:

  • оплачивает коммунальные платежи;
  • получает и совершает переводы;
  • оплачивает интернет и телефон;
  • обменивает валюту;
  • пользуется кредитными средствами;
  • открывает депозиты.

Подробнее о том, как выбрать идеально функциональный мобильный банкинг, читайте здесь. Все эти операции стоят недорого и банк зарабатывает на них лишь минимальную комиссию.

Совсем другое дело — счет частного предпринимателя. Открытие такого счета может быть и бесплатным, а вот обслуживание будет платным. Например, использование тарифного плана Digital Expert в рамках «ОК, Альфа!» стоит 880 грн/в месяц. Скажем, Идея банк предлагает бесплатное открытие и обслуживание счета без абонплаты, но придется платить комиссию за каждый платеж, внесение и снятие наличных. Сравнение тарифов на обслуживание ФЛП в разных банках читайте в нашем следующем материале.

Кроме того, ФЛП могут потребоваться дополнительные услуги, такие, как интернет-эквайринг, которые банк тоже предоставляет на платной основе. Ну и само-собой, кредитные лимиты и кредиты на развитие бизнеса для ФОП — это уже другие цифры, нежели потребительское кредитование физлиц.

Открыть счет в банке гражданину украины

Да, может открыть. Это не запрещено.

Спасибо за дельный совет!

Иностранный гражданин может открыть счёт в любом российском банке наравне с российским гражданином.

Статья 4 ФЗ от 25.07.2002 N 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации». Основы правового положения иностранных граждан в Российской Федерации

Иностранные граждане пользуются в Российской Федерации правами и несут обязанности наравне с гражданами Российской Федерации, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.

Инструкция Банка России от 30.05.2014 N 153-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов»

Видео (кликните для воспроизведения).

3.1. Для открытия текущего счета физическому лицу — гражданину Российской Федерации в банк представляются:

а) документ, удостоверяющий личность физического лица;

б) карточка (за исключением случаев, предусмотренных пунктом 1.12 настоящей Инструкции);

в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда договором предусмотрено удостоверение прав распоряжения денежными средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;

г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии).

3.2. Для открытия текущего счета физическому лицу — иностранному гражданину или лицу без гражданства представляются документы, указанные в пункте 3.1 настоящей Инструкции, а также миграционная карта и (или) документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, в случае если их наличие предусмотрено законодательством Российской Федерации.

Нужна помощь работников банка, овира, юристов.
Ситуация:
Муж гражданин Казахстана, оформляем вид на жительство в Украине.
Получили по почте копию Дозвілу на імміграцію в Україну. (Оригинал подшит в деле, а мы в Полтавской области), но документ Посвідку на проживання получить не успеваем, так как приехал домой всего на 5 дней.
Мужа перевели на другой проект по работе с Казахстана в Россию, и для перечисления заработной платы нужно на его имя открыть валютный счет в банке Украины.
Из документов есть только международный паспорт гражданина Казахстана, и всё.

Можно ли открыть валютный счет в любом банке Украины, имея только паспорт со штампом о пересечении границы?

открытие счета невозможно впринципе! уж поверьте мне, работнику банка со стажем в 11 лет! и никакое подтверждение доходов не поможет.
а подскажите, пожалуйста, при наличии посвидкы на проживання откроют счет?

и еще забыли в банке сегодня спросить — если счет открыт на имя мужа, можно ли выписать довереность жене на снятие денег?

и еще один тупой вопрос) почему муж с женой не являются родственниками?)))) я, наверное, тормоз, но этот момент мне особенно непонятен

при наличии посвидкы откроют, по поводу открыть счет -какой счет? в какой валюте ему будут перечислятся деньги? в разных банках конечно есть свои нюансы и по поводу доверенности тоже, и смотрите доверенность всегда стоит денег, а вот права могут быть ограничены, так что здесь все индивидуально
счет будет долларовый, так как зп начисляется именно в них, зелененьких.
а чем ограничиваются права по доверености? мне нужно просто иметь возможность снимать деньги со счета, так как муж работает вахтами, а нам нужны деньги на жизнь)
и на какую минимальную сумму стоимости доверенности можно ориентироватся?

Читайте так же:  Что делать если человек умер в больнице

а может, можно выпустить карту под этот счет?

при наличии посвидкы откроют, по поводу открыть счет -какой счет? в какой валюте ему будут перечислятся деньги? в разных банках конечно есть свои нюансы и по поводу доверенности тоже, и смотрите доверенность всегда стоит денег, а вот права могут быть ограничены, так что здесь все индивидуально

счет исключительно для перечисления заработной платы

а вот х.з (простите за мой французкий) у нас уже была такая ситуация года два назад с райфайзеном, когда надо было, чтоб я мужу выслала че-то там порядка 2000у.е. И вот сегодня Сбербанк тоже порадовал новостью, что мой муж мне не родственник (это мы у них спрашивали о том, если счет будет открыт в Казахстане, где муж резидент, и просто делать свифт перевод на мой счет в Украину. В контексте ограничения в 15000 грн в сутки было упомянуто, что мы не родственники)

отрывок из статьи толь-ко что погуглила, а то уже начала сама сомневаться
огласно украинскому законодательству (а именно – постановлению Правления НБУ №496 «Об утверждении Правил осуществления за пределы Украины и в Украине переводов физических лиц по текущим валютным неторговым операциям и их выплаты в Украине и внесения изменений в некоторые нормативно-правовые акты»), существует ряд ограничений, которые касаются и переводов через систему SWIFT.

Если вы хотите перевести больше эквивалента 15 тыс. гривен, вам понадобится открыть счет. Кроме того, для перевода за границу суммы, превышающей названную, вам понадобятся подтверждающие документы, иначе вы сможете переводить лишь 15 тысяч гривен в день, даже если вы хотите сделать перевод родственнику. «Без подтверждающих документов можно перевести родственнику за границу при помощи SWIFT-перевода в один операционный день до 15 000 гривен в эквиваленте. Свыше этой суммы вам потребуются предоставить в банк документы, подтверждающие родство», — рассказывает Татьяна Ревенко, директор департамента расчетов банка «Финансы и Кредит ». «При наличии документов, подтверждающих родственные связи, ограничения по сумме перевода отсутствуют. Такими документами, в зависимости от степени родства, могут быть свидетельства о браке, о рождении, о расторжении брака, об установлении отцовства (Свидетельство об усыновлении /удочерении), о смене фамилии», — добавляет Татьяна Любимова, начальник управления клиентской поддержки банка «Хрещатик».

Может ли гражданин Украины открыть счёт в Сбербанке России?

Ответ:
Да, может. Более того, вы можете открыть вклад в Сбербанке, для этого необходимо предъявить документ, удостоверяющий личность и документ, подтверждающий право пребывания в Российской Федерации, миграционную карту. Иностранным гражданам и лицам без гражданства, имеющим разрешение на временное пребывание, для открытия вклада достаточно предъявления указанных документов.

Эти статьи могут быть вам интересны:

Здравствуйте.могу ли открыть счет и карту в банке имея статус беженца?

Здравствуйте могу ли открыть счет и карту в сбер банке имея только регистрацию ? я гражданин Украины. .
И сколько это стоит ?

Национальный банк утвердил новую Инструкцию о порядке открытия счетов резидентам и нерезидентам Украины 08.04.2019

Постановлением №56 от 01.04.2019 г. Национальный банк Украины утвердил «Инструкцию о порядке открытия и закрытия счетов клиентов банков и корреспондентских счетов банков — резидентов и нерезидентов» в новой редакции. В частности, документ позволяет украинским банкам без ограничений открывать счета иностранным гражданам и иностранным компаниям, а также устраняет требование о предоставлении карточек с образцами подписей лиц, имеющих полномочия распоряжаться счетом юридического лица. Подробнее расскажет Prostopravo // 08.04.2019

Согласно Инструкции банки имеют право открывать текущие, вкладные (депозитные) счета и счета условного хранения (эскроу):

  1. резидентам Украины (юридическим лицам, их обособленным подразделениям, физическим лицам);
  2. нерезидентам Украины (юридическим лицам, представительствам юридических лиц в Украине, инвестиционным фондам и компаниям по управлению активами, действующим от имени таких инвестиционных фондов, физическим лицам).

Банки также имеют право открывать корреспондентские счета банкам — резидентам и нерезидентам Украины, филиалам иностранных банков.

Клиенты имеют право открывать счета в любых банках Украины в соответствии с собственным выбором для обеспечения своей хозяйственной деятельности, независимой профессиональной деятельности и собственных нужд.

Банк не вправе отказать в открытии счета, совершении соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и предоставленной ему лицензией, кроме случаев, когда банк не имеет возможности принять на банковское обслуживание или если такой отказ допускается законом или банковскими правилами.

Договор банковского счета, договор банковского вклада и договор счета условного хранения (эскроу) заключаются в письменной форме (бумажной или электронной).

Договор банковского счета и договор банковского вклада могут заключаться путем присоединения клиента к публичному предложению заключения договора (оферта), который расположен в общедоступном для клиента месте в банке и на его официальном сайте в сети Интернет.

Банк обязан предоставить клиенту способом, определенным банком и клиентом, в том числе с помощью средств информационных, телекоммуникационных, информационно-телекоммуникационных систем, экземпляр договора, который позволяет установить дату его заключения.

Письменная форма договора банковского вклада считается соблюденной, если внесение денежной суммы на вкладной (депозитный) счет вкладчика подтверждено договором банковского вклада с выдачей соответствующего документа или сберегательного (депозитного) сертификата.

В договоре банковского вклада обязательно указываются:

  1. вид банковского вклада;
  2. сумма, которая вносится или перечисляется на вкладной (депозитный) счет;
  3. срок хранения средств (по срочному вкладу);
  4. размер и порядок уплаты процентов или дохода в другой форме, условия просмотра их размера, ответственность сторон;
  5. условия досрочного расторжения договора;
  6. другие условия по соглашению сторон.

Перечень лиц, которые в соответствии с законодательством Украины имеют право распоряжаться счетом клиента банка, и документы, подтверждающие полномочия этих лиц, подаются / направляются в банк в бумажной / электронной форме (средствами информационных, телекоммуникационных, информационно-телекоммуникационных систем) в порядке, определенном внутренними документами банка.

Читайте так же:  Участок под гараж как поставить на учет

В банк подается обновленный перечень распорядителей счетом и документы, подтверждающие их полномочия, в случае изменения или дополнения лиц, которые согласно законодательству Украины имеют право распоряжаться счетом клиента банка.

Операции по счетам клиентов физических лиц осуществляются по распоряжению собственника или по его поручению на основании доверенности (копии доверенности), удостоверенной нотариально, а в случаях, определенных законодательством Украина — иными уполномоченными на это лицами. Доверенность может быть заверена уполномоченным работником банка, если она составлена в банке (в присутствии владельца счета и доверенных лиц). Такая доверенность дополнительного засвидетельствования не требует.

Открытие нового счета клиенту, который уже имеет в этом банке счет, был идентифицирован и верифицирован банком и сформировано дело по юридическому оформлению счета, может осуществляться банком на основании представленных клиентом с помощью средств информационных, телекоммуникационных, информационно-телекоммуникационных систем документов в электронной форме.

Запрещается использовать текущие счета физических лиц, которые открываются для собственных нужд, для проведения операций, связанных с осуществлением предпринимательской и независимой профессиональной деятельности. По текущим счетам в национальной валюте физических лиц-резидентов осуществляются все виды расчетно-кассовых операций в соответствии с условиями обязательства и требованиями законодательства Украины, которые не связаны с осуществлением предпринимательской и независимой профессиональной деятельности.

Банки открывают счета юридическим лицам-нерезидентам и представительствам юридических лиц-нерезидентов в Украине (включая представительства иностранных инвесторов по соглашениям о разделе продукции на территории Украины) при условии предоставления копии документа об их постановке на учет в контролирующем органе. Это требование не распространяется на счета иностранных инвесторов (физических и юридических лиц, банков), номинальных держателей и корреспондентские счета, открываемые банкам-нерезидентам в банках Украины.

Банк обязан:

1) отправить сообщение в соответствующий орган об открытии или закрытии счета клиента банка — плательщика налогов и проводить расходные операции по счету такого клиента в порядке, определенном статьей 69 Налогового кодекса Украины.

Лицо, открывающее счет физическому лицу (владелец счета / представитель владельца счета / лицо, открывающее счет в пользу третьего лица), обязано письменно уведомить банк о наличии или отсутствии у владельца счета статуса предпринимателя или лица, осуществляющего независимую профессиональную деятельность;

2) проверить при открытии или закрытии счета физического лица наличие информации о внесении такого лица в Единый реестр должников.

Банк уведомляет в установленном законодательством Украины порядке орган государственной исполнительной службы или частного исполнителя об открытии или закрытии счета клиента — физического лица, внесенного в Единый реестр должников, в день открытия или закрытия счета;

3) сообщить государственному исполнителю, частному исполнителю об открытии счета клиента, если на средства, хранящиеся на другом счете этого клиента, государственным исполнителем, частным исполнителем наложено публичное обременение.

Порядок открытия счетов для субъектов хозяйственной деятельности

Банк открывает текущий счет юридическому лицу-резиденту, который не имеет счета в этом банке, на основании следующих документов:

  1. заявления об открытии текущего счета. Заявление подписывает руководитель юридического лица или другое уполномоченное на это лицо;
  2. копии надлежащим образом зарегистрированного учредительного документа (устава / учредительного договора / учредительного акта / положения). Юридические лица, учредительные документы которых размещены на портале электронных сервисов, и юридические лица публичного права, которые действуют на основании законов, учредительный документ не подают. Юридическое лицо, созданное или действующее на основании модельного устава, утвержденного Кабинетом Министров Украины, подает копию решения о его создании или об осуществлении деятельности на основании модельного устава, подписанного всеми учредителями.

Физическое лицо-предприниматель, который не имеет счетов в этом банке, должен предъявить паспорт или другой документ, удостоверяющий личность. Физические лица-резиденты дополнительно предъявляют документ, выданный соответствующим контролирующим органом, удостоверяющий их регистрацию в Государственном реестре физических лиц — плательщиков налогов.

Банк открывает текущий счет для осуществления предпринимательской деятельности физическому лицу-предпринимателю на основании заявления об открытии текущего счета, подписанного физическим лицом-предпринимателем или его представителем.

Банк открывает текущий счет юридическому лицу-нерезиденту, который не имеет счета в этом банке, на основании следующих документов:

  1. заявления об открытии текущего счета. В заявлении в строке «Дополнительная информация» обязательно указывается цель открытия счета (для осуществления инвестиций в Украину, для осуществления предпринимательской деятельности в Украине, для проведения операций без осуществления предпринимательской деятельности в Украине);
  2. копии легализованного или засвидетельствованного путем проставления апостиля выписки из торгового, банковского или судебного реестра / регистрационного удостоверения местного органа власти иностранного государства о регистрации юридического лица-нерезидента / документа, свидетельствующего о регистрации юридического лица-нерезидента в соответствии с законодательством страны его местонахождения, заверенной в установленном законодательством Украины порядке;
  3. копии легализованной или удостоверенной путем проставления апостиля доверенности на имя лица, имеющего право открывать счет / документа, подтверждающего полномочия лица, имеющего право открывать счет без доверенности, заверенной в установленном законодательством Украины порядке. При выдаче юридическим лицом-нерезидентом такой доверенности на территории Украина подается копия этой доверенности, засвидетельствованная в установленном законодательством Украины порядке.
Видео (кликните для воспроизведения).

Юридическое лицо-нерезидент, которое использует наемный труд и в соответствии с законодательством Украины является плательщиком единого взноса, дополнительно к вышеупомянутому перечню документов должен подать копию документа, подтверждающего взятие юридического лица-нерезидента на учет в соответствующем контролирующем органе в качестве плательщика единого взноса. Информацию о том, что юридическое лицо-нерезидент не использует наемный труд и не является плательщиком единого взноса клиент обязан указать в заявлении об открытии счета в строке «Дополнительная информация».

Открыть счет в банке гражданину украины
Оценка 5 проголосовавших: 1

ОСТАВЬТЕ ОТВЕТ

Please enter your comment!
Please enter your name here